甲公司因生产经营需要，从银行贷款500万，银行放款之后，甲公司将300万投入了生产经营，还剩余200万在公司账户。甲公司老板老王的朋友老张找到他，希望能够借200万周转一下资金，并表示一个月之后一定还，还愿意支付10%的利息。
老王心想，一个月10%的利息，那就是20万啊，真是太划算了，于是以公司名义把钱借给了老张，并签订了借条。
一个月后，老张无力归还借款，老王提起诉讼。然而法院却裁定驳回起诉，并以涉嫌刑事犯罪为由将案件移送公安机关立案侦查。
最终，公司因涉嫌高利转贷罪被判处罚金，没收违法所得，老王作为公司法定代表人和直接责任人，被判处一年有期徒刑。
发现律师事务所罗毅律师：
《中华人民共和国刑法》第175条规定：“以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。”
本案中，甲公司以牟利为目的，将从银行借的贷款用于转贷，构成高利转贷罪。即使甲公司不以牟利为目的，将贷款无息转借他人，根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第13条之规定“具有下列情形之一的，人民法院应当认定民间借贷合同无效：（一）套取金融机构贷款转贷的；”甲公司的民间借贷合同依然会被认定为无效。另外，对涉及高利转贷，违法所得数额在十万元以上的，或虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，即达到刑事立案标准。
TIPS：
1.公司和个人应严格按照贷款合同约定的用途使用贷款，不得随意变更贷款的用途，不得将贷款再转贷。
2.公司在进行民间借贷过程中，应使用自有资金，严格遵守公司法相关规定，若为国有企业，还需遵守国有企业对外借款和担保的相关规定。公司对外借款时，应严格审查出借人的资金来源是否合法，是否经过公司章程和公司法规定的相应决策程序，避免因违法导致民间借贷合同无效，造成不必要的损失。
